18日，人民銀行營業(yè)管理部公示1則行政處罰信息。百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司（下稱“百聯(lián)優(yōu)力”）因4項(xiàng)違法行為，被央行警告，并罰沒合計(jì)6489.33萬元。與此同時(shí)，百聯(lián)優(yōu)力法人、最終受益人井廣濤，被央行警告，并處罰款25萬元。

(資料圖片僅供參考)

具體來看，百聯(lián)優(yōu)力存在的違法行為包括：1.未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求；2.未落實(shí)商戶實(shí)名制管理要求；3.未落實(shí)商戶結(jié)算管理要求；4.未落實(shí)外包管理相關(guān)規(guī)定。對(duì)于上述違法行為，央行決定沒收百聯(lián)優(yōu)力違法所得約3092.71萬元，并處罰款3396.62萬元，罰沒合計(jì)6489.33萬元。

而井廣濤對(duì)百聯(lián)優(yōu)力“未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求；未落實(shí)商戶實(shí)名制管理要求；未落實(shí)商戶結(jié)算管理要求。”等違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，也一并遭到處罰。

官網(wǎng)介紹，百聯(lián)優(yōu)力于2002年5月16日在北京注冊(cè)成立，注冊(cè)資本為10000萬元，于2013年獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，可以開展全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，并于2018年1月獲批續(xù)展至2023年。主要業(yè)務(wù)類型覆蓋快捷支付、網(wǎng)關(guān)支付、代收業(yè)務(wù)、代付業(yè)務(wù)、集團(tuán)資金歸集等服務(wù)。

百聯(lián)優(yōu)力主要通過“百利寶”品牌開展業(yè)務(wù)，提供快捷支付、網(wǎng)關(guān)支付、代收代付、集團(tuán)資金歸集等支付服務(wù)。在涉足支付業(yè)務(wù)前，百聯(lián)優(yōu)力是一家投資公司，為人熟知的投資標(biāo)的是“視覺中國”。

百聯(lián)優(yōu)力的大股東為北京創(chuàng)新樂知信息技術(shù)有限公司（下稱“創(chuàng)新樂知”），后者持股比例為46%；二股東為特維拉（北京）科技發(fā)展有限責(zé)任公司，持股比例為9.5%；其他全部為個(gè)人股東。

今年10月，中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，百聯(lián)優(yōu)力被列入被執(zhí)行人名錄，執(zhí)行標(biāo)的為3.3億，該筆執(zhí)行因股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛引起。在同一案號(hào)下，和百聯(lián)優(yōu)力同為被執(zhí)行人的還有其大股東創(chuàng)新樂知、袁闖、趙國棟、錢包生活科技有限公司、錢包生活（平潭）科技有限公司等人和企業(yè)。

天眼查信息顯示，百聯(lián)優(yōu)力在2018年9月到2019年5月期間在工商信息中一直是西藏錢包創(chuàng)業(yè)投資有限公司（現(xiàn)“西藏大簡科技有限公司”，下稱“錢包創(chuàng)投”）的控股股東，趙國棟曾在該公司擔(dān)任執(zhí)行董事，并在百聯(lián)優(yōu)力入股前擔(dān)任股東。該公司現(xiàn)法人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理為百聯(lián)優(yōu)力法人、最終受益人井廣旭。

錢包創(chuàng)投主要控股錢包生活（平潭）科技有限公司，該公司為奧馬電器旗下互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)科技服務(wù)平臺(tái)，可為商戶提供“錢包iPOS”的POS機(jī)服務(wù)，商戶還可通過錢包生活的“招財(cái)貸”獲取借款。

百聯(lián)優(yōu)力與中匯支付、銀生寶均為奧馬電器的合作支付機(jī)構(gòu)。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融整個(gè)行業(yè)環(huán)境的變化，錢包生活出現(xiàn)了經(jīng)營困難。再之后便是一系列圍繞錢包生活的壞賬和官司，百聯(lián)優(yōu)力因?yàn)槁?lián)合奧馬電器深度參與互金領(lǐng)域，也深陷其中，同時(shí)該公司還伴有嚴(yán)重的股權(quán)糾紛。2020年，因法人越權(quán)擔(dān)保，百聯(lián)優(yōu)力被錢包創(chuàng)投拖累成被執(zhí)行人，涉及執(zhí)行標(biāo)的6515.24萬元。

2019年，百聯(lián)優(yōu)力曾便被工商列入經(jīng)營異常名錄、1.47億元標(biāo)的被山東省高級(jí)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。亦曾有消息表明，因?yàn)闋可驽X包生活、股權(quán)凍結(jié)與質(zhì)押、P2P、網(wǎng)貸、砍頭息、違規(guī)結(jié)算等一系列問題，百聯(lián)優(yōu)力遭到人民銀行檢查。

另外，自媒體支付曝光臺(tái)曾在今年4月曝光，百聯(lián)優(yōu)力或?yàn)榫W(wǎng)賭提供支付服務(wù)。黑貓平臺(tái)顯示，多名投訴者表示百聯(lián)優(yōu)力“為不法平臺(tái)提供支付通道”。支付曝光臺(tái)提到，百聯(lián)優(yōu)力違法違規(guī)商戶涉及“弘陽創(chuàng)投、恒寶創(chuàng)投、鴻鑫網(wǎng)、鳳凰彩票”等平臺(tái)。早在2020年，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)曾報(bào)道過，百聯(lián)優(yōu)力彼時(shí)曾為非法博彩平臺(tái)提供支付通道遭多人投訴。

關(guān)鍵詞：